财联社电报理财规划实务

本书根据理财规划对其基本知识和技能的要求，以提高学生综合素质、培养学生的理财规划能力为宗旨，以就业为导向，对全书的结构和内容进行了一体化设计。全书围绕理财规划项目和项目中的任务全面而系统地介绍了理财规划的基本知识、基本技能与基本方法。全书共分为九个项目：理财规划的基础工作、个人或家庭财务管理、投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划和遗产规划。 [1] 

项目一理财规划的基础工作

任务11理财规划的内容和流程

111理财规划的内容

112理财规划的流程

任务12货币时间价值

121货币时间价值的概念

122货币时间价值产生的原因

123货币时间价值的形式

124利率

任务13终值的计算

131单利终值的计算

132复利终值的计算

任务14现值的计算

141单利现值的计算

142复利现值的计算

任务15年金的计算

151年金概述

152普通年金的计算

153期初年金的计算

154递延年金的计算

155永续年金的计算

任务16理财目标评价方法

161目标现值法

162目标并进法

163目标顺序法

164目标基准点法

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目二个人或家庭财务管理

任务21个人或家庭财务管理的基本原则

211个人或家庭财务管理的特点

212个人或家庭财务管理的基本原则

任务22个人或家庭资产负债表的编制与分析

221个人或家庭资产负债表的内容

222个人或家庭资产负债表的编制

223个人或家庭资产负债表的分析

任务23个人或家庭现金流量表的编制与分析

231个人或家庭现金流量表的内容

232个人或家庭现金流量表的编制

233个人或家庭现金流量表的分析

任务24个人或家庭财务收支预算的编制

241个人或家庭财务状况分析与诊断

242个人或家庭收支预算的编制

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目三投资规划

任务31投资规划概述

311投资规划

312投资规划程序

任务32投资收益与风险的衡量

321单一资产的收益与风险的衡量

322投资组合的风险分散原理

任务33投资规划工具

331固定收益工具

332股票

333证券投资基金

334金融信托产品

335外汇

336金融衍生产品

任务34资产配置与调整

341客户财务生命周期与风险特征分析

342资产配置

343投资组合调整

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目四住房规划

任务41住房规划概述

411住房规划的必要性

412生命不同阶段和住房选择

413住房的特性和种类

414个人住房规划流程

任务42购房与租房决策

421购房与租房优缺点比较

422购房与租房决策方法

任务43购房规划

431现在购房

432几年后购房

433购房用于出租

任务44换房规划

任务45住房贷款规划

451贷款方式

452住房贷款偿还方式

453如何确定住房贷款期限

任务46个人住房投资

461房地产投资的优势与劣势

462房地产投资的风险

463防范房地产投资风险的措施

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目五教育金规划

任务51教育金规划的必要性

511什么是教育金规划

512教育金规划的必要性

任务52教育金规划步骤

任务53教育金规划工具

531定期储蓄

532定息债券

533人寿保险

534证券投资基金

535蓝筹股和绩优股

536银行和信托理财产品

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目六保险规划

任务61风险管理与保险

611风险与风险管理

612保险

任务62保险规划工具

621人寿保险

622年金保险

623健康保险

624意外伤害保险

625财产保险

任务63保险规划程序

631制定保险规划的原则

632保险规划的主要步骤

633保险规划的风险

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目七纳税规划

任务71个人收入所得税

711纳税人

712应税所得

713计税依据

714税率

715宽免和扣除

716应纳税额的计算

任务72纳税规划的原则和方法

721纳税规划的原则

722纳税规划的方法

任务73纳税规划实务

731纳税人身份规划

732从征税项目角度规划

733从应税所得角度规划

734税率规划

735利用税收优惠政策

736合理安排预缴税款

737其他相关税种的规划

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目八退休规划

任务81退休规划概述

811退休及退休规划的概念

812退休规划的必要性

813退休规划的影响因素

814退休规划风险

815退休规划应遵循的重要原则

任务82退休规划与养老保险

821养老保险体系概述

822养老保险制度的类型

823我国的养老保险制度

824企业年金

任务83退休规划流程

831退休规划流程

832退休规划的具体步骤

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目九遗产规划

任务91遗产的法律特征

911遗产

912遗产的法律特征

任务92遗产税制度框架

921遗产税制度的类型

922遗产税制要素

任务93遗产规划

931遗产规划工具

932遗产规划目标

933遗产规划程序

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

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